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¿¿¿ ???
Cincodias.com.-Los
autónomos acusan a la banca de "usura" y de aprovecharse
de "la desesperación" del sector.
El principal blanco de sus críticas fueron las entidades
financieras, a las que acusó de "usura" y de
aprovecharse de "la desesperación" de los autónomos
para establecer condiciones de financiación
abusivas, como tipos del 9% ó el 11% en plena caída
del Euríbor hasta el entorno del 1,7%. Incluso, la organización
aseguró que si no se resuelve la situación pondrá
"sobre la mesa" los bancos y cajas que más dificultades
están planteando, para que cada uno "asuma su parte
de culpa".
Cotizalia.com.-28
de julio de 2009.-La banca
no da crédito porque puede ganar lo mismo invirtiendo en
deuda pública. La
banca ha encontrado la piedra filosofal para seguir ganando dinero
sin dar crédito, según ponen de manifiesto las cuentas
de las entidades publicadas hasta ahora. Y se debe a la generosidad
ilimitada del Banco Central Europeo (BCE). La
jugada es la siguiente: bancos y cajas de ahorros toman
prestado todo lo que quieran al 1%
a un plazo de hasta 12 meses y, en vez de prestarlo, lo invierten
en deuda pública, que da una rentabilidad del 3,49%
en el caso de Alemania (máxima solvencia, calificación
AAA) o de hasta el 4% si quieren
irse a un país un poco menos solvente como España
(AA+).
Burbuja.info.inmobiliaria.-¿Cómo
funciona la estafa de los bancos?
La estafa de los sellos es un juego de niños
comparada con el monumental timo de las entidades bancarias.
La estafa del dinero
crédito. ¿COMO FUNCIONA UN BANCO?. LA PLENA LIBERTAD
DE COMERCIAR. 1.- EL LENTO ROBO INFLACIONARIO. 2.- LA ACUMULACION
DE CAPITAL USURERO EN LOS BANCOS.
El sistema de depósitos permite a los bancos
prestar un "dinero" que no está cubierto, salvo
en una pequeñísima parte, por dinero efectivo o
dinero en billetes que emite el Banco de España. Es decir,
pueden prestar dinero que no tienen o que lo han creado de la
nada, simplemente abriendo un depósito, mientras cobran
interés por ese dinero. Se calcula que los bancos comerciales
prestan -en todo el mundo- en una relación media entre
capital (dinero que el banco dispone en efectivo) y préstamos
(dinero en depósitos a disposición del cliente)
de 1/20, es decir, por cada 20 pesetas prestadas sólo 1
es poseída en realidad y las otras 19 han sido creadas
de la nada.
Referencias:
http://www.eumed.net/libros/2005/uiv-din/1b.htm
http://www.eumed.net/libros/2005/uiv-eco/index.htm
Avizora.com.-El
95% del dinero es creado por bancos privados.
Los crean  de
la nada a través de los créditos pero nos
los hacen devolver con intereses.
La
fraudulenta independencia de los Bancos. La creación del
dinero en la actualidad.
Los
estados ante la creación privada del dinero.
La
banca y la burbuja inmobiliaria
Si hace 15 años
era impensable que se concediera una hipoteca a más de
15 o 20 años, esta posibilidad se ha doblado expresamente,
desde los bancos y cajas, hasta los 35 y 40 años de hipoteca
actuales. Con
esta acción tan simple y a la vez perversa, la banca ha
facilitado y provocado el encarecimiento de la vivienda, ya que
aumentando la capacidad de endeudamiento de las personas ha hecho
crecer los precios que tenemos capacidad de pagar.
Eso ha beneficiado a la
banca porqué, con las hipotecas, ha podido crear dinero
y cobrar intereses en una cantidad muy alta y con un índice
de morosidad mínimo, gracias a la característica
de necesidad básica de vivienda. Con el aumento de precios,
ha provocado el crecimiento desorbitado de los beneficios de las
principales constructoras e inmobiliarias del Estado y así
de sus propios beneficios, ya que los principales accionistas
de la mayoría de estas empresas son bancos y sobretodo
cajas.
La
inflación como robo silencioso de nuestro poder adquisitivo
En crear dinero y cobrar
intereses sobre éste, los bancos están creando inflación,
es decir, están aumentando la cantidad de dinero disponible
sin aumentar al mismo tiempo la oferta de bienes y servicios.
Si aumentásemos la cantidad de moneda en circulación
al doble sin aumentar la cantidad de productores en un modo equivalente,
no nos convertiríamos en el doble de ricos, ya que, como
que habría los mismos bienes, los precios también
se doblarían.
Esta sobre creación
de un dinero que estamos obligados a utilizar nos afecta a todas
las personas (seamos o no clientes de los bancos), y cuando este
privilegio se mantiene en exclusiva por un grupo de instituciones
privadas, podemos concluir que se trata de un robo legal por el
cual el dinero pierde valor en cada porción de tiempo en
qué lo tenemos. Todo
esto significa una inmensa cantidad robada.
El
robo financiero en el ámbito internacional.
Guerras
y finanzas
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Libertaddigital.com.-17 de marzo de 2009.-AVANCES
DEL LIBRO DE RECARTE
¿Por
qué crea o destruye dinero un banco?¿Es posible
crear y destruir dinero? La respuesta es sí.
El Informe Recarte 2009, editado por La Esfera de los Libros,
estará a la venta a partir del próximo 25 de marzo.
La obra desvela los ejes del actual sistema bancario y la política
monetaria de la banca central.
En agosto de 2007 dio comienzo una crisis financiera
que, posteriormente, se está materializando en una recesión
económica mundial. ¿Cómo es posible que lo
que en principio parecía una crisis de liquidez localizada
en EEUU se haya extendido por medio mundo en forma de insolvencia
bancaria y contracción económica?
El funcionamiento del sistema financiero juega
un papel clave en este entramado. Pero, ¿cómo funciona
la banca? Muchos ciudadanos se sienten desconcertados cuando leen
o escuchan que “la cantidad de dinero en circulación
se está reduciendo” o que la “banca tiene problemas
de liquidez”. ¿Es que acaso el dinero se crea y se
destruye? La respuesta es sí.
El Informe Recarte 2009.
La economía española y la crisis internacional explica
cómo un banco que cuenta con unos fondos
propios (capital) de apenas 1 millón de euros es capaz
de conceder créditos por valor de hasta 20 y 30 millones
de euros. Éstos y otros elementos son esenciales
para poder entender la actual crisis económica que golpea
con fuerza, tanto a países desarrollados como emergentes.
En su obra, Alberto Recarte, analiza la perversa
influencia de la política monetaria aplicada por la banca
central durante los últimos años. Es decir, la expansión
del crédito gracias a los bajos tipos de interés
aplicados por la Reserva Federal de EEUU (Fed) y el Banco Central
Europeo (BCE). Tales medidas, sumadas a la potestad que posee
la banca para crear dinero, posibilitó el surgimiento de
grandes burbujas, como la inmobiliaria, cuya rentabilidad se ha
demostrado irreal. Sobre todo, en el caso de España.
Sin embargo, la concesión de dinero fácil
ha fomentado grandes errores de inversión que una vez descubiertos,
tras el estallido de la crisis, han situado al borde de la quiebra
a numerosas entidades financieras. Tal situación ha originado
la actual restricción crediticia (credit crunch) y, como
consecuencia, la destrucción de dinero.
Las cajas subprime: España no sólo cuenta
con hipotecas basura, sino también con cajas subprime.
El sector financiero español acumulaba a mediados de 2008
cerca de 315.000 millones de euros en créditos concedidos
al sector de la construcción. En los últimos 15
años, el crédito total al sector inmobiliario se
ha multiplicado por más de 12, pasando de 88.500 millones
de euros a 1,07 billones para la construcción y compra
de inmuebles. Tras el estallido de la burbuja inmobiliaria,
a finales de 2006 y principios de 2007, el pastel ha quedado al
descubierto. Las cajas de ahorros comienzan a padecer los primeros
síntomas evidentes de insolvencia ante el incremento de
la morosidad. Y es que su exposición crediticia al ladrillo
multiplica por siete sus fondos propios (capital). En
concreto, y tomando 2007 como base de datos, último año
de la burbuja, las cajas de ahorros apenas disponían de
14 céntimos por cada euro invertido en el sector del ladrillo.
Un nivel de cobertura muy inferior a la de 1993 (33 céntimos
por euro). Si el riesgo de insolvencia se cierne hoy sobre algunas
cajas de ahorros, con una morosidad media del 4,5%, tengan ahora
en cuenta los siguientes datos: la
burbuja inmobiliaria en la última década ha sido
una de las mayores del mundo, superior a la de Estados Unidos
y a la de principios de los años 90; además, España
se enfrenta a la peor recesión en décadas y, de
hecho, todo indica que sufriremos una tasa de paro superior al
20% a corto plazo; por último, y como consecuencia
de todo lo anterior, los impagos seguirán incrementándose.
mejorarelsistema.blogspot.com.-Cómo
los bancos crean dinero de la nada y no es considerado una estafa
piramidal. En determinados ámbitos,
se acusa al sistema bancario de ser una estafa piramidal, ya que,
realmente se está financiando con dinero que no se tiene
y que se tendría que devolver a otro en un momento dado.
¿En que se diferencia de estas estafas? Básicamente
en que está regulada. Existe un estricto control por parte
de las autoridades en cuanto a los riesgos que pueden asumir,
la diversificación de activos, se crea el Fondo de Garantía
de Depósitos para hacer frente a los impagos... Pero, en
última instancia, se basa en la confianza y en que es un
mal necesario para poder operar con normalidad, hoy en día,
¿es inviable volver a un sistema en el que todos tengamos
nuestro dinero en casa y en el que no existan bancos, sería
volver a la Edad Media.?
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OTRA POSIBLE EXPLICACIÓN
El
engaño de los bancos. Feb 2006
Aunque ya he explicado como funcionan los bancos,
lo voy a volver a contar un poco más detalladamente.
Supongamos que tengo 1000 € y los pongo en
el banco. El banco está obligado por ley a mantener un
2% en caja, son los llamados coeficientes de caja. Entonces el
banco presta 980 € de mis mil euros depositados. Como mis
mil euros siguen estando a mi disposición y siguen siendo
míos, el banco ha creado 980 € de la nada. Es lo que
se llama dinero fiduciario, dinero traído del futuro, riqueza
futura o cómo lo queramos llamar. Es un timo legal, pues
el banco presta algo que no le pertenece, presta valor o riqueza
futura, presta algo que aún no ha sido producido.
Pues bien, no acaba ahí la cosa. Ahora el
fulanito que tiene los 980 € en su poder se los gasta y le
paga a menganito. ¿Qué hace menganito con los euritos?
Pues como buen ciudadano que es, los lleva al banco. El banco
deja en caja el 2% y ya puede volver a prestar otra vez 960 €.
De esta manera el banco puede llegar a multiplicar
el dinero hasta 50 veces. Por eso se dice que en el
momento actual hay tanta "liquidez".
El común de los mortales piensa: "¿cómo
estos analistos dicen que hay mucho dinero, mucha liquidez, si
todo el mundo anda entrampado con hipotecas?". Pues precisamente
por eso, porque el crédito es
traer dinero del futuro, crear hoy de la nada un dinero que aún
no existe y que se suponer que nosotros iremos produciendo con
nuestro trabajo futuro.
¿Qué efectos tiene para nosotros el
que los bancos creen dinero de la nada? Pues veréis, al
haber más dinero y los mismos bienes, el que nuestros amigos
los bancos creen dinero produce inflación, con lo cual
nuestros ahorros y nuestro salario cada vez sirven para comprar
menos bienes. En definitiva, los bancos están obteniendo
beneficios a costa de robarnos lo que es nuestro, nuestra capacidad
adquisitiva que disminuye año a año.
Alguno dirá: "no, porque para eso está
el IPC que corrige nuestro salario, y para eso está el
tipo de interés que rentabiliza nuestro ahorro". Craso
error. A estas alturas de la fiesta no creo que nadie se crea
la patraña del IPC, un índice que no tienen en cuenta
el bien más inflaccionario de todos, la vivienda, un índice
que un día mete en la cesta de la compra las rebajas o
ponerse implantes de silicona...
La inflación REAL sólo se puede obtener
de una manera: restando al incremento de la M3 (masa monetaria)
el crecimiento del PIB. Es lógico, si resto al incremento
de dinero lo que incrementamos la producción, me ha de
resultar el incremento de precios, que no es más que eso,
el dinero "de más" respecto a los bienes.
Si la M3 es del 10% y el PIB crece el 3%, tenemos
una inflación real del 7%. Si nos suben el sueldo un 2,7%,
cada año perdemos más de un 4%
de poder adquisitivo. Si nos pagan por nuestro dinero un 3%, cada
año nuestros ahorros son un 4% menores. Nos están
quitando nuestro dinero.
Otro día explicaré como explota esto
EEUU hasta sus últimas consecuencias, creando una deuda
impagable y creciente, así como exportando inflación
al resto del mundo.
Post
desintoxicatorio: Cómo crean dinero los bancos
|
.
|
El
Dinero es Deuda - Money as Debt
S
El
dinero es deuda es un documental didáctico donde se explica
cómo se crea y funciona el dinero, una vez visionado,
uno ya puede hacerse una idea de cómo funciona nuestro
agradable mundo financiero y social. Es espeluznante entre otras
frases que mencionan en el documental la del banquero Meyer Rothschild,
fundador de la dinastía Rothschlid:
"Denme el control del
dinero y ya no importará quién haga las leyes."
|
Historia
del Dinero
»El dinero.
Concepto de dinero· Origen del dinero·
Funciones· Características· Clases
»La demanda de dinero·
Motivo de transacción·
Motivo de precaución· Motivo de especulación
»La creación de
dinero· Base monetaria·
Multiplicador de dinero bancario
»Indicadores de la variación
de valor del dinero· Tipo de
interés·
Inflación
»La inflación·
Causas· Consecuencias·
Control de la inflación
SOBRE LA HIPERINFLACIÓN
¿¿¿
???
¿Acaso
no fué unha HIPERINFLACIÓN
la
subida del precio de la vivienda?
economico.observa.com.uy.
17/6/2009.-INVERSIONES. Apuesta
a la hiperinflación
Un nuevo fondo de cobertura apuesta a que las
grandes inyecciones de dinero en las economías de Europa y Estados
Unidos provocará una subida en los precios. La
mayoría de los inversores están subestimando el riesgo
de inflación, dijo Haworth. Los precios al consumo en Estados
Unidos, la mayor economía mundial, subirán un 1,7% el
próximo año, tras una caída del 0,6% este año,
según la mediana de 70 economistas sondeados por Bloomberg.“Sin
duda que hay comentarios sobre la inflación pero la gente puede
pensar en una inflación del 5 ó el 6%”, dijo Haworth,
que nació en Zimbabwe. “Nosotros estamos hablando del 5,
10, 15, 20% o más”.El inversor Marc Faber dijo el 27 de
mayo que estaba un ”100% seguro” de que
los precios en Estados Unidos podrían subir a tasas “próximas
a” las de Zimbabwe y que la economía estadounidense entrará
en una “hiperinflación” porque la Reserva
Federal será renuente a subir los tipos de interés. La
tasa de inflación de Zimbabwe alcanzó un nivel de 231
millones por ciento en julio, la última tasa anual publicada
por la oficina de estadísticas.
Invertia.11
de marzo de 2009-¿Ya
es inevitable la hiperinflación?
Warren Buffet cree que en 5 años esta crisis
estará completamente olvidada. El precio a pagar por ello es
un escenario monetario similar al que se vivió en los años
70. “La inflación tiene el potencial de ser aún peor
que la sufrida en los años 70. No existen almuerzos gratuitos,
pero hay algunas comidas que tienes que tomar incluso aunque tengas
que pagar por ello más tarde”. En poco
más de un lustro de aquella época, la moneda perdió
el 75% de su valor. Estancamiento económico (Es decir deflación)
+ Inflación (Es decir hiperinflación) = destrucción
del exceso de masa fiduciaria. La mayoría de los analistas financieros
honestos ya tiene asumido el resultado de la ecuación. El resto
de la Orquesta sigue tocando para que no cundan las prisas.
¿Contó el IPC con el
precio de la vivienda? ¿Acaso desde que empezó la subida
del precio de la vivienda el dinero no perdió valor? ¿Acaso
no hubo una hiperinflación?
Libertaddigital.15 de marzo de 2009.-SEGÚN PIMCO
Y UBS
¿El
futuro? Alta inflación en EEUU y la onza de oro en 2.500 dólares.
Con todos los expertos centrados en la deflación, comienzan
a surgir voces que alertan de riesgos futuros. Pimco, el fondo
de bonos más grande del mundo, advierte de fuerte inflación
en EEUU a medio plazo. El banco suizo UBS sitúa la onza de oro
en 2.500 dólares en 5 años. Buffett
habla de inflación peor que en los 70 Buffett alertó
el pasado lunes, en una entrevista con la cadena estadounidense CNBC,
que los esfuerzos del Gobierno de EEUU por impulsar la economía
podría conducir a tasas de inflación
incluso superiores a las alcanzadas durante la crisis del petróleo
de los años 70. El IPC de EEUU alcanzó el 14,8% en marzo
de 1980, el nivel más alto desde la década
de 1940.
¿Una tasa de
inflación del 14.8% supone que los precios subirán un
100%; es decir, el doble en 6 años?
Libertaddigital.com.-18 de mayo de 2009.-EFECTOS
DE LA POLÍTICA MONETARIA ¿Hiperdeflación, hiperinflación
o ambas a la vez?. La banca central aplica medidas "no
convencionales" para evitar la temida deflación que tuvo
lugar durante la Gran Depresión. Algunos analistas advierten
de que dicha política generará inflación elevada.
Otros opinan que, pese a la política monetaria, la deflación
es inevitable.
Jornada.unam.mx.-Bajo
la Lupa. Hacia la hiperinflación (con devaluación del
dólar). ........Viene
la parte más relevante de su impactante ponencia:
la gran sequía crediticia acabará en una inflación
deliberada (¡supersic!), estimada como un mal menor frente a la
cruda depresión, cuando el “gobierno de EU ha despilfarrado
(sic) 29 por ciento (¡extrasupersic!) del PIB en esta crisis frente
al 8 por ciento del inicio de los 30” y la Fed “ha triplicado
su hoja contable hasta 2.7 billones de dólares” (trillones
en anglosajón): medidas implementadas para “depreciar al
dólar” (¡extrasupersic!) lo que “desembocará
en una muy elevada inflación de aquí a tres años”.
Este es el trágico escenario que esperan
las autoridades financieras chinas: para pagar su estratosférica
deuda, EU (sea el republicano Baby Bush, sea el demócrata
Obama: da igual, estos son asuntos estructurales y no de sicoanálisis
personal) inunda al mundo con el papel-chatarra
del dólar (el efecto del “helicóptero” de Bernanke
que imprime alocadamente billetes), propicia en forma deliberada una
hiperinflación (lo que ha llevado al repunte artificial de las
materias primas: básicamente el oro y el petróleo) y devalúa
su billete verde, lo que en su conjunto descuartiza a los ingenuos tenedores
de la deuda estadunidense como China.
MACROECONOMIA.COM.mx.-1 de mayo de
2006 .-Hiperinflación
y Depresión .La
“hiperinflación” es un fenómeno asociado con
el papel dinero o dinero “fiat”, dinero falso sin valor intrínseco.
Este dinero es producido por un sistema que lo crea por medio de la
expansión de crédito. La expansión de crédito,
cuando no es resultado de una previa expansión del ahorro real,
es simplemente la creación de crédito de la nada. Para
mantener el crédito ya emitido, con el objeto de evitar la quiebra
y liquidación de los activos falsos de los bancos, se requiere
de más y más crédito y la correspondiente creación
de más “dinero” del lado del pasivo de los bancos.
La condición de la economía mundial puede asemejarse a
un cáncer en grado avanzado, terminal. El cáncer, por
“metástasis”, se halla extendido por todo el cuerpo
productivo mundial. Es ya imposible diferenciar entre actividades productivas
sanas y actividades malsanas. La eliminación de actividades malsanas,
por medio de una corrección, es la “Depresión económica”
tan temida. La Depresión venidera, afectará
a todos. La hiperinflación
representa la última etapa del proceso inflacionario en la cual
los bancos intentan mantener el funcionamiento de las actividades económicas
-mal fundamentadas en la Realidad- que nacieron con la expansión
de crédito que efectuaron previamente los bancos
Hay un comentario
muy interesante en el FORO de Invertia
Como dice el refrán, la verdad sólo la
dicen los niños, los borrachos y los viejos. Y Warren Buffet
es ya viejo, muy viejo. Nunca ha tenido pelos en la lengua, pero ahora
se atreve a decir la verdad de forma descarada.
Pero como en todas las
anteriores ocasiones en las que los que cortan el bacalao han falsificado
la moneda, llegó un momento en que todo resultaba tan evidente
que tenía que explotar, porque no se conformaron con falsificar
un poquito cada vez, o porque aunque lo hicieran, cada vez la legion
de estafadores era mayor. En cualquiera de los casos, alcanzado el punto
de no retorno era sólo cuestión de tiempo que TODO EL
DINERO desapareciera como por arte de magia. Si sumamos (da pereza,
la verdad) el importe de todos los planes de rescate, inyecciones de
liquidez, etc,… que han anunciado los diferentes gobiernos y los
bancos centrales en los últimos meses, desde que estalló
todo allá por octubre, obtenemos un resultado que resulta una
evidencia en sí misma. La suma total viene a coincidir con el
total de dinero disponible en el mundo antes de la crisis subprime de
los huevos. Hablando en plata, una serie de indeseables
se han quedado para sí con TODO EL DINERO DEL MUNDO, han descapitalizado
todo el sistema financiero mundial. Se mire para donde se mire
el dinero ha desaparecido. Y eso es algo que nadie puede discutir a
estas alturas.
¿En qué han transformado esos poderosos
esa deuda? En todo tipo de riqueza. Han concentrado en menos manos que
nunca los terrenos, las explotaciones y yacimientos de materias primas,
las pocas empresas solventes, las empresas que tendrán más
éxito en el futuro, etc… Es decir, han acumulado CAPITAL.Una
vez realizada la trampa algunos poderosos han caído, como es
lógico Algunos muy ricos y poderosos no han sabido jugar sus
bazas y han sido sustituidos por nuevos ricos que han sabido jugar mejor
la partida, como en todas las grandes crisis, guerras, revoluciones,
etc… Y ahora necesitan la supervivencia del sistema para que el
colapso no les arrastre.
Continúa
leyendo...
La
muerte del dinero: deflación o hiperinflación
¿Que
es la Hiperinflación?
2007-02-01
Por hiperinflación se entiende
que la tasa de inflación mensual supera el 50%. Esta situación
se ha dado en varios países en períodos concretos de la
historia, aunque actualmente las tasas de inflación en todos
los países del mundo desarrollado y en vías de desarrollo
son relativamente bajas.
Hay dos casos bastante significativos
de lo que es la hiperinflación. En Alemania después de
la Primera Guerra Mundial tenían que pagar cantidades ingentes
de dinero a los aliados. La recaudación fiscal no era suficiente
para hacer frente a los pagos, así que se decidió imprimir
dinero extra para efectuar los pagos. Esto hizo que la inflación
se disparase a niveles insospechados: entre enero de 1922 y diciembre
de 1923 la tasa de inflación acumulada era de un billón
porciento. Esto es demoledor para la economía, la gente empezó
a usar otros bienes como moneda de cambio, debido a que el valor no
se devaluaba tanto, como los cigarrillos. Se dice incluso que en algunos
restaurantes te dejaban pagar antes de comer, ya que al finalizar los
precios habían subido.Pero la mayor inflación vivida por
un país se dio en Hungría después de la Segunda
Guerra Mundial. Los precios en un año se multiplicaron por 10^27.
Cuando cambiaron la moneda el tipo de cambio fue 1 florín = 400.000
cuatrillones de pengo.
En muchos países latinoamericanos
las subidas de precios han alcanzado en las últimas décadas
tasas muy elevadas, algunas del orden del 400% anual e incluso superiores.
Este es el fenómeno llamado hiperinflación. Aquí
hay un cambio cualitativo, es una situación sustancialmente diferente
a la inflación normal, con problemas y peculiaridades propias,
que requieren explicaciones y soluciones diferentes. En una situación
hiperinflacionista la gente no está dispuesta a mantener dinero
debido a la rapidez con que disminuye su valor.
La hiperinflación latinoamericana
no ha alcanzado nunca esas tasas extremas, pero ha resultado ser mucho
más perdurable en el tiempo. La tasa media de inflación
anual durante el período 1978-1987 (a excepción de Chile)
fue del:
•166%
para Brasil
•257% para Argentina
•602% para Bolivia
•800% para Chile (Allende)
•3710% para México (Miguel de la Madrid Hurtado)
•2776% para el Perú (García)
Pero no fueron las propuestas estructuralistas sino las más clásicas
(restricción monetaria y contención del gasto público)
las que han conseguido dominar la fiera. Eso sí, con efectos
muy desagradables para la población de estos países. De
hecho, como consecuencia de las repercusiones de algunas políticas
antiinflacionistas excesivamente rígidas, a finales de los ochenta
se llegaron a producir en varios países sudamericanos (Argentina,
Perú, entre otros) motines espontáneos con asalto de muchedumbres
procedentes de los barrios más pobres a tiendas de alimentación.
El Pais.com.7 de junio de 2009-TRIBUNA: Economía
global PAUL KRUGMAN . El
gran miedo a la inflación. De repente parece que todos hablan
de la inflación. Opiniones
muy severas advierten de que la hiperinflación está a
la vuelta de la esquina. ¿Pero tiene sentido este gran miedo
a la inflación? Básicamente no, vaticina KRUGMAN aunque
con una advertencia a la que llegaré más tarde. Y sospecho
que este miedo tiene que ver, al menos en parte, con la política,
no con la economía... Si quieres continuar leyendo, pulsa
aquí.
Libertaddigital.
13 de enero de 2009.-UNO DE LOS
GURÚS DEL SUPERCRASH Peter Schiff: EEUU
avanza hacia el "colapso del dólar", la "hiperinflación"
y la "quiebra"El presidente de Euro Pacific Capital,
Peter Schiff, uno de los grandes gurús de Wall Street, lo tiene
claro. El plan económico de Obama “destruirá empleos”,
y esto no es lo peor: también prevé el derrumbe del dólar
y un escenario hiperinflacionista que podría quebrar a los EEUU.La
burbuja de la deuda pública
Sin embargo, según Schiff, el escenario aún puede ser
mucho peor. En su último análisis, bajo el título
El problema de la burbuja de la Fed, afirma que la reciente bajada de
tipos en EEUU, hasta un interés próximo al 0%, y la posibilidad
de que la Reserva Federal (Fed) compre deuda pública al Gobierno
mediante la emisión de nuevos billetes amenaza con provocar una
elevada inflación a medio plazo.
Las promesas económicas de Obama incrementarán aún
más la deuda y el déficit estadounidense, provocando una
venta masiva de bonos. Para evitar el colapso de la deuda pública,
la Fed se verá obligada a adquirir gran parte de estos activos.
Sin embargo, “el único modo que tiene la Fed para comprar
bonos es imprimiendo dinero” sin respaldo alguno, ya que esta institución
está en quiebra. Esta nueva emisión de billetes generará
la inflación del futuro, según Schiff.
Hacia la hiperinflación
Además, la llegada de una espiral inflacionista hundirá
aún más el precio de los bonos. La Fed tendrá así
un nuevo incentivo para incrementar la adquisición de deuda en
un desesperado intento por evitar el derrumbe de las letras del Tesoro.
"Como resultado, la Fed comprará todos los bonos del Tesoro".
De hecho, para evitar un aumento de los tipos de interés, la
Reserva Federal tendrá que comprar "todo tipo de deuda"
(empresarial, municipal, etc).
De llegar a producirse esta situación, la inflación se
terminará convirtiendo en “hiperinflación”.
“Nuestra moneda carecerá de valor y nuestra economía
se arruinará”, añade. Para evitar esta “pesadilla”,
la Fed debe “salir del mercado de bonos antes de que sea demasiado
tarde” y dejar que los precios caigan hasta que empiecen a ser
atractivos para los inversores.
Para ello, según este analista, el rendimiento de los bonos del
Tesoro tendría que alcanzar los “dos dígitos”.
En la actualidad, la rentabilidad de la deuda pública roza mínimos
históricos, muy próximos al 0%, ante la gran demanda de
los últimos meses. Y es que, hasta el momento, la deuda está
sirviendo como valor refugio ante las pérdidas bursátiles
y bancarias.
Sin embargo, el “estallido” de la “burbuja” de la
deuda pública tendrá consecuencias más graves:
elevada inflación y tipos de interés mucho más
altos, advierte. El aumento del coste crediticio disparará las
quiebras y la morosidad a todos los niveles y encarecerá, en
gran medida, la financiación del propio Gobierno. Schiff alerta
que, llegado el caso, el propio Estado necesitará ser rescatado.
“El Gobierno no puede darnos
lo que no tiene”, concluye.
Libertaddigital. 6 de
marzo de 2009.-Hacia
la hiperinflación
La estrategia de expansión crediticia sin límite termina
por generar una espiral hiperinflacionista de efectos devastadores sobre
el conjunto de la economía. Durante la Revolución Francesa
ya aconteció un suceso de similares ."El
dinero no nace de los árboles". Esta afirmación
que, en principio, parece de perogrullo, cuenta sin embargo con importantes
matices dentro del actual sistema de reserva fraccionaria propia de
la banca. La bajada artificial y arbitraria de tipos de interés
y la expansión monetaria consiguen, precisamente, ese milagroso
efecto: crear dinero de la nada.
Análisis
de la hiperinflación: ¿Por qué y cómo se
produce?
El abandono del patrón oro y el monopolio en la emisión
del dinero han dado alas a gobiernos irresponsables que, para hacer
frente a sus obligaciones, no han dudado en inflar la moneda hasta límites
estratosféricos.
Consecuencias: Empobrecimiento
generalizado, Los salarios reales se desploman,Se hace imposible realizar
cálculo económico alguno, A lo largo del proceso de hiperinflación
los tipos de interés se disparan, la recaudación de impuestos
deje de tener sentido, ....
Wikipedia:.¿Que
es la hiperinflación?,
Una alemana utiliza sus marcos sin valor para alimentar
el fuego durante la hiperinflación de 1923.
Instituto
Juan de Mariana.-El dinero es, primero y sobretodo, un medio
de comunicación que transmite la información que llamamos
“precio”. La inflación es una mentira. Hubo una época
en que se usaba como dinero alguna mercancía que tenía
valor por sí misma, como el oro o las vacas. Pero
hoy en día, usamos dinero fiduciario; dinero cuyo valor depende
de la fe que en él tengamos.
Títulos
para todos...Acciones a 1, 2, 3 euros...
DIARIOCIUDADANO.-4
de junio de 2009.-Marc Faber cree que EE.UU. entrará en un
período de hiperinflación
que se acercará a los niveles de Zimbabwe. El famoso
inversor Marc Faber, para muchos un “gurú de las finanzas”,
cree que EE.UU. entrará en un período de hiperinflación
que se acercará a los niveles de Zimbabwe, ya que la Reserva
Federal se mostrará reacia a subir las tasas de interés.
La inflación en Zimbabwe alcanzó los 231 millones por
ciento en julio de 2008, último dato disponible sobre precios
del país africano. Faber dijo estar “100% seguro”
de que EE.UU. tendrá hiperinflación.
ELPAÍS.com 08/06/2009
.-El
FMI insta a la zona euro a limpiar su sistema financiero
El director del Fondo Monetario Internacional (FMI) Dominique Strauss-Kahn
avisa del peligro de inflación
tras la recuperación y de los efectos de la crisis
en los países emergentes. ha alertado del "riesgo real"
de que la economía entre en una rápida
inflación después
de recuperarse de la crisis.
¿Somos
menos ricos cada vez?
¿Y
cómo es que no llegamos a final de mes y que nuestro dinero es
más papel que no moneda? Proteccionismo, política fiscal,
monetaria, leyes laborales, monopolios estatales… En otras palabras:
estado del bienestar. Durante años la clase gobernante, no sólo
el estado sino también bancos centrales, órganos supranacionales...,
se han dedicado a expropiar mediante el uso de la fuerza el dinero de
los particulares y empresas, y además, también han contribuido
al envilecimiento del dinero con políticas monetarias continuamente
expansivas en beneficio de la clase política y el gobierno.
No nos centremos en el robo de los impuestos como forma de empobrecer
a la gente, sino en algo más sutil, la política monetaria,
o arma para restar continuo poder adquisitivo a nuestro dinero.
La
inflación realmente es la pérdida de poder adquisitivo;
si los dinosaurios monetarios se empeñan en “imprimir” dinero
y mantener bajos los tipos de interés nuestro dinero valdrá
cada vez menos.
Las
acciones, bonos y viviendas no han subido porque sí o por arte
de magia, sino porque hay un “exceso” de dinero
en el mercado. Ese dinero no va a desaparecer, sino
que se trasladará a otros escenarios de la economía provocando
crisis de mayor o menor intensidad y aumentos en los precios de otros
bienes y/o servicios; en otras palabras, nuestros sueldos reales (los
que se salen de restarles esta inflación) bajarán, y de
hecho, cada vez bajan más, por eso nos hemos de endeudar más.
El crecimiento con “inflación crediticia” (dinero salido de la
nada) no es un crecimiento real, sino una ficción que nos resta
poder adquisitivo y provoca crisis económicas y ciclos. ¿Somos
más pobres cada vez? Sí, pero no por la dinámica
capitalista, sino por las manipulaciones de los burócratas sobre
el dinero y por su continua intromisión en asuntos que no sabe
controlar ni le incumben. El dinero, como todo lo perteneciente al campo
económico, ha de estar fuera de las manos de los burócratas
y apoyarse en activos reales y privados
Libertaddigital.com.......¿Quien
está
detrás?
2 de febrero de 2009
DEBIDO A LA EXPANSIÓN MONETARIA
Y FISCAL Morgan
Stanley no descarta la hiperinflación en EEUU, Gran Bretaña
y Europa. Morgan Stanley alerta. La expansión monetaria
de los bancos centrales y el creciente endeudamiento público
de los gobiernos podrían disparar el nivel de precios hasta tasas
insostenibles en EEUU, Gran Bretaña e, incluso, otros países
de la UE. Recomienda refugiarse ante la hiperinflación.
El abandono del patrón
oro y el monopolio en la emisión del dinero han dado alas a gobiernos
irresponsables que, para hacer frente a sus obligaciones, no han dudado
en inflar la moneda hasta límites estratosféricos.
Se suceden las advertencias. En
su último informe, la OCDE
alertaba sobre la posibilidad de entrar en una peligrosa espiral inflacionista
que, en caso de producirse, será muy difícil de frenar.
El propio Rodrigo Rato, ex director gerente del Fondo Monetario Internacional
(FMI), dejaba entrever esta misma posibilidad la pasada semana.
Hiperinflación
e hipotecas, ¿te gustaría comprar al precio de hace veinte
años y pagar con el sueldo de ahora?
«El
coste de la crisis multiplicará por 25 el de la II Guerra Mundial»
Este analista cree que las hipotecas basura no son la causa del crack
sino su efecto y es el sistema financiero el que se ha agotado. JOSÉ
POAL MARCET, PRESIDENTE DE GLOBAL FINANCIAL PLANNING.
-¿La inyección de liquidez de los gobiernos
está bien encauzada?
-Se está haciendo muy mal. Lo único para lo que está
sirviendo ese dinero público es para tapar agujeros. Estoy de
acuerdo en que el sistema financiero no se derrumbe pero una cosa es
eso y otra pagar para que sigan existiendo bancos que son una lacra
a tenor de su comportamiento hasta ahora: se puede poner dinero para
garantizar los depósitos pero luego esa entidad debe desaparecer,
se instaura un organismo transitorio, se liquida y ganaríamos
todos.
-¿Podrán los gobiernos enjugar o recuperar estos desembolsos?
-Lo veo difícil. Pasaremos de una deflacción a una hiperinflacción.
De momento, los que no tienen la culpa están
subvencionando a los que han hecho el agujero.
¿Está
el BCE imprimiendo billetes nuevos en secreto?
A pesar de los reiterados desmentidos y grandes pronunciamientos de
Jean Claude Trichet, el Banco Central Europeo podría estar imprimiendo
billetes nuevos en secreto. Hace pocas fechas, se ha sabido que la FED
lleva meses haciéndolo. La decisión del Reino Unido de
hacer pública la impresión de 150.000 millones de libras
para comprar activos tóxicos de sus bancos honra al gobierno
de Gordon Brown, y ha abierto los ojos al resto del mundo. De alguna
manera, también ha forzado a las autoridades americanas a reconocer
que hace meses que dieron al botón de la impresora. En la
práctica significa que se van a condonar todos los créditos
dudosos de los bancos.
El Pais.-10-5-2009.-Trichet
se sube al helicóptero . El BCE se suma a la
Reserva Federal e intenta reanimar la economía con una nueva
receta: inundar de dinero el mercado .-La
economía suele transmitir la sensación de que los problemas
son muy complejos; de que no hay respuestas fáciles. Ésa
es sólo una verdad a medias. En los últimos sesenta años,
cuando la actividad económica se quedaba atascada, se bajaba
el precio del dinero y listo. Un crédito más barato allana
el camino de la recuperación, estimula las ganas de consumir
e incentiva la inversión empresarial; cuando eso sucede, las
Bolsas descorchan el champán. El papel de los banqueros centrales
consistía en llevarse el ponche antes de que la fiesta se acabara:
cuando aparecían signos de recalentamiento, se encarecía
el dinero y así se conseguía enfriar la economía.
Sencillo. Al menos en teoría.
Sólo hay un problema:
el ruido y la furia de la crisis actual han acabado con ese mantra -el
precio del dinero como varita mágica; los banqueros centrales
como sumos sacerdotes tocados con un halo de infalibilidad-, que difícilmente
va a volver a funcionar igual.
Los tipos están
próximos al 0% y la economía, lejos de recuperarse, se
asoma a la deflación, una caída continuada de precios
con un potencial devastador. Aún puede escucharse el zumbido
del aire que sale de las burbujas que provocaron la crisis. Los bancos
siguen sin dar créditos a pesar de los anabolizantes en forma
de ayudas públicas y multimillonarias inyecciones de liquidez.
Y sin crédito la economía se colapsa. Los consumidores
compran menos. Las empresas reducen la producción y despiden
empleados. En última instancia, ese círculo vicioso puede
complicarse sobremanera si finalmente llega la deflación, un
fenómeno económico que remite a la década pérdida
de Japón en los años noventa y, en última instancia,
a la temida Gran Depresión. ES
MUY, pero que muy interesante y creo que vale la pena seguir leyendo,
pulsando aquí.
30 de marzo de 2009.-EL
BCE SE SUMA A LA MEDIDA
Los Bancos Centrales imprimen billetes a toda máquina para
comprar deudaLas maquinas de imprimir billetes echan humo. Los Bancos
Centrales de EEUU, Japón y Reino Unido
comprarán deuda pública y privada con el nuevo
dinero creado de la nada y ahora el BCE se suma a la medida. Además,
el organismo que preside Trichet avanza que los tipos pueden bajar al
0%.
El Economista.es.-Efe. 3/03/2009.-El
Banco de Inglaterra podría imprimir 150.000 millones de libras
esta misma semana ((unos 167.238 millones de euros) Por
ahora, es difícil que la medida se replique en la Unión
Europea y, en particular, en la Eurozona que conforman 16 países,
entre ellos España, ya que la potestad para emitir moneda la
tienen el Banco Central Europeo (BCE), reacio a ese tipo de política
inflacionista. No es el primero en adoptarla. A finales del año
pasado, la Reserva Federal también puso a funcionar la máquina
de hacer billetes, y se estima que ha puesto a circular 600.000 millones
de dólares.
La máquina de hacer
billetes es un remedio eficaz a corto plazo pero puede ser letal para
la economía a medio y largo plazo. La puesta en circulación
de dinero da una impresión de riqueza pero al no estar sustentado
por un crecimiento económico real puede dar lugar a un fenómeno
de hiperinflación, con subidas de precios y servicios. Eso es
lo que ocurrió en la Alemania de después de la I Guerra
Mundial y que devino en un caos social. En la década de los 80,
Argentina, Brasil, México Bolivia y Perú tuvieron subidas
anuales superiores al 1000%. Pero el ejemplo más reciente es
el de Zimbawe, la antigua colonia británica, cuya inflación
superó el pasado mes de enero cotas inimaginables sobre el 26.470,8%.
Libertaddigital.-17 de marzo de 2008.-Bernanke
habla claro: La FED está "imprimiendo dinero".
Para ello, Bernanke no ha dudado en poner en marcha medidas
extraordinarias. En un momento de la citada entrevista, el periodista
Scott Pelley pregunta lo siguiente: "¿Ha estado imprimiendo
dinero?". "Bueno, efectivamente", afirma Bernanke. "Tenemos
que hacerlo porque nuestra economía está muy débil
y la inflación es muy baja", indica. "Cuando la
economía comience a recuperarse será el momento de abandonar
esos programas, subir los tipos de interés y asegurarnos
de que la recuperación no implique inflación".
¿Como lo lograrán si
están inventando dinero, si ya, el propio Bernanke reconoce los
riesgos de este tipo de medidas al augurar que, en caso de que se recupere
la economía, tendrá que subir tipos y vigilar
de cerca la inflación para evitar males mayores.
?
Libertaddigital.-26 de marzo de 2008.-La
Fed comenzó el miércoles la impresión de billetes
ex novo (sin respaldo alguno) para adquirir deuda pública
y corporativa. La Fed inició la compra de bonos de largo plazo
emitidos por el Tesoro de EEUU, en un programa que podría ascender
a 300.000 millones de dólares para reducir los costos del crédito.
Es la primera vez que la Reserva emplea esa herramienta desde la década
de 1960, y con este paso anunciado la semana pasada, EEUU se suma a
los bancos centrales del Reino Unido y Japón en compras extraordinarias
de deuda gubernamental. De hecho, ni siquiera el Banco central Europeo
(BCE) descarta acudir a este tipo de herramientas "no convencionales".
EEUU abre la puerta a una nueva
moneda mundial en sustitución del dólar
radiomundial.com.ve.Sábado,
20 de Dic de 2008-La Reserva Federal de EE.UU.
(Fed)
comenzó a crear dinero de la nada
Hung Tran, ex "número
dos" del departamento de mercados financieros del Fondo Monetario
Internacional (FMI), estima que en tres meses ha colocado
más de 600 mil millones de dólares adicionales en circulación.
Expertos estiman que es peligroso por su enorme potencial inflacionario
y porque puede hacer que los inversores pierdan la fe en el valor de
los billetes que salen de la máquina de la Fed. Sacar dinero
a diestro y siniestro es algo extraordinario en un país avanzado
y su único precedente reciente es el intento de Japón
de salir de su estancamiento por la vía monetaria en la primera
mitad de esta década. "Imprimir gran cantidad de dinero
es algo muy arriesgado", dijo a la agencia internacional Efe, Eswar
Prasad, profesor de economía de la Universidad Cornell. A
otros países no les fue tan bien...
Es algo que saben de primera mano los ciudadanos de Brasil y Argentina
que recuerdan la hiperinflación de los 80 y principios de los
90. También lo pueden decir los habitantes actuales de Zimbabue,
donde la inflación alcanza miles de millones por ciento por mes
y un dólar estadounidense vale 600 millones de dólares
de Zimbabue.
El origen de la hiperinflación
está en la impresión masiva de dinero para financiar el
gasto del Gobierno. Por ahora, el programa de la Reserva Federal no
ha disminuido la demanda de bonos del Tesoro, ni ha hundido el dólar,
pues la prioridad de los inversores es encontrar un lugar seguro para
poner su dinero.
Los
secretos sucios del templo: de cómo la Reserva Federal de USA
y los bancos manejan el mundo El Sistema de Reserva Federal
no es una agencia gubernamental – es un cartel de propiedad privada
de poderosos bancos protegido por la ley.
Estrelladigital.es.-14
de diciembre de 2008.-La deuda pública es un refugio
en estos tiempos revueltos y los gobiernos pueden financiar a tipos
muy bajos sus planes de relanzamiento, 200.000 millones de euros el
europeo y en EEUU 1 billón de dólares. Esta semana el
Tesoro americano colocó bonos a tres meses a un tipo negativo...
¡lo nunca visto desde 1941! Pero empieza
a preocupar la sostenibilidad del endeudamiento público, en torno
al cual se puede estar empezando a crear la siguiente burbuja financiera.
La primera voz de alarma se produjo el miércoles cuando Alemania,
el país con la mejor solvencia financiera y el menos dado a los
excesos keynesianos, tuvo dificultades para cubrir una emisión
de 7.000 millones de dólares de deuda pública. Quizás
también para las Haciendas Públicas la fiesta se esté
terminando...J
Instituto
Juan de Mariana.-Hacia
la hiperinflación. "El
dinero no nace de los árboles". Esta afirmación que,
en principio, parece de perogrullo, cuenta sin embargo con importantes
matices dentro del actual sistema de reserva fraccionaria propia de
la banca. La bajada artificial y arbitraria de tipos de interés
y la expansión monetaria consiguen, precisamente, ese milagroso
efecto: crear dinero de la nada. En la actualidad, Estados
Unidos está experimentando un incremento, sin precedentes, de
su oferta monetaria. La Reserva Federal (Fed), que preside Ben
Bernanke, casi ha triplicado sus activos, es decir, los créditos
concedidos al sistema bancario, en un intento desesperado por salvar
de la quiebra a un importante número de entidades.
En
concreto, dicho volumen de préstamos ha pasado de los 900.000
millones de dólares a superar ampliamente los 2 billones a lo
largo de las últimas semanas. Y ello, tomando como colateral
créditos y bonos hipotecarios de dudosa solvencia, pese a que
en teoría gozan de la máxima calificación crediticia
posible (triple A).
El
aumento de las líneas de crédito a la banca comercial,
la compra de deuda pública por parte de la banca central y el
recorte de tipos a niveles ínfimos, trae como resultado la expansión
de la oferta monetaria. Esto es, crece el dinero total en circulación
que opera en el sistema. La clave del problema reside en que tal incremento
responde, exclusivamente, a meras decisiones políticas, bajo
la excusa de combatir la crisis.
Los Greenspan
y Bernanke de entonces consideraban que aumentando la liquidez Francia
podría salir fácilmente de la profunda recesión
económica que sufría la nación, debido, en gran
medida, a la Revolución que acababa de acontecer. El Gobierno
del Pueblo decidió de inmediato imprimir 400 millones de livres
en forma de papel moneda a un interés del 3%. Cincos meses después
las imprenta de la República inyectó en el sistema otros
800 millones nuevecitos, pero esta vez a un tipo del 0%.
Las
máquinas no paraban de trabajar en la creación de dinero
fiduciario ex novo (sin respaldo real en oro), hasta el punto de que
en menos de seis años las autoridades emitieron un total 45.000
millones de livres extra. Gran parte de este volumen fue impreso en
secreto para no asustar a los ciudadanos. Dicha política provocó
que el sistema saltara por los aires en 1796, ya que el valor de la
moneda francesa se derrumbó por completo, dando lugar a una hiperinflación
galopante. Poco después llegó Napoleón, al igual
que Hitler tras la hiperinflación alemana del período
de entreguerras.
Las
enseñanzas de este acontecimiento, recogidas en la obra Fiat
Money Inflation in France, deberían ser tenidas muy en cuenta
por los Bernanke y Trichet de hoy en día. Aunque, de momento,
la actual crisis económica avance sin remedio hacia la deflación
(caída generalizada de precios), también en España,
de segur así, a la vuelta de la esquina, el panorama podría
dar la vuelta y resulta aun más desolador. Llegado el caso, no
olviden señalar a los culpables. Una vez más, las autoridades
políticas y los organismos monetarios centrales.
¿Que
es el patrón oro?
.
.
...
